(ANTV) - Thời gian gần đây, hoạt động cho vay tiền để đáo hạn ngân hàng diễn ra tại nhiều địa phương khi mà nhiều người dân, doanh nghiệp gặp khó khăn, không thể tự chuẩn bị nguồn tiền để trả nợ vay đúng hạn. Lợi dụng hoạt động này, nhiều đối tượng đã tự nhận là “trung gian đáo hạn ngân hàng” để lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Đáng chú ý có nạn nhân bị lừa số tiền lên đến hàng chục tỷ đồng.
Đưa ra thông tin gian dối làm nghề cho vay đáo hạn ngân hàng, Huỳnh Thị Phượng Kiều tìm cách làm quen, tiếp cận với những người có tiền nhàn rỗi, rồi lấy cớ vay tiền của họ để làm dịch vụ đáo hạn cho những khách đến kỳ trả nợ.
Tuy nhiên, sau khi vay được của nạn nhân thì người phụ nữ này lại sử dụng chính số tiền đó để trả lãi cho bị hại và các khoản nợ khác.
Với phương thức thủ đoạn như trên Huỳnh Thị Phượng Kiều đã chiếm đoạt của 1 nạn nhân số tiền là hơn 29 tỷ đồng.
Thượng tá, TS. Phan Thị Thanh Hải, Phó Trưởng khoa Cảnh sát kinh tế, Học viện Cảnh sát nhân dân cho biết: Lợi dụng lòng tham của những người có tiền nhàn rỗi thì một nhóm đối tượng dã đưa ra thông tin gian dối là cần tiền để đáo hạn ngân hàng, sau đó thi huy động vốn của người có tiền nhàn rỗi rồi dùng tiền đó vào mục đích cá nhân, rồi lấy tiền của người sau trả người trước. Đến một giai đoạn nào đó thì các đối tượng này vỡ nợ hoặc bỏ trốn chiếm đoạt tiền của các cá nhân.
Thủ đoạn chung của các đối tượng lấy mác “trung gian đáo hạn ngân hàng” là khoe khoang có người thân làm ở ngân hàng hay quen biết nhiều người cần vay đáo hạn ngân hàng.
Với lời hứa, sau khi “đáo hạn ngân hàng” xong, người trung gian sẽ trả cả gốc lẫn lãi cao cho người đưa tiền cho họ. Thường những lần đầu phối hợp “làm ăn”, người bỏ tiền cho mượn sẽ được kẻ “trung gian” trả lại cả tiền gốc lẫn lãi rất nhanh và hậu hĩnh.
Đáng chú ý, không ít vụ lừa đảo có sự tham gia của một số đối tượng trước đây làm nhân viên ngân hàng.
Thượng tá, TS. Phan Thị Thanh Hải, Phó Trưởng khoa Cảnh sát kinh tế, Học viện Cảnh sát nhân dân cho biết thêm: Các đối tượng này sẽ sử dụng hợp đồng kinh tế khống, cũng như sử dụng tư cách pháp nhân khác của doanh nghiệp, hoặc dùng tiền để đáo hạn ngân hàng, nhưng thực chất này không có các khoản vay, mà chủ yếu đưa ra thông tin này để đánh vào lòng tham của người có tiền nhàn rỗi, đưa ra mức lãi cao hơn lãi suất ngân hàng.
Nhằm có thể kéo dài hoặc gia hạn thêm thời gian vay tại ngân hàng, nhiều người buộc phải tìm kiếm nguồn tiền khác trả. Cũng từ đó, dịch vụ trung gian đáo hạn ngân hàng xuất hiện.
Luật sư Nguyễn Đại Hải, Công ty Luật Fanci, Hà Nội cho rằng: Việc vay để đáo hạn là quan hệ giữa cá nhân với cá nhân, tức quan hệ dân sự. Tuy nhiên mối quan hệ này có thể trở thành hình sự nếu người cho vay với mức lãi suất cao để đáo hạn ngân hàng. Người này có thể phạm tội cho vay lãi nặng. Trường hợp người vay nói để đáo hạn ngân hàng nhưng để sự dụng vào mục đích khác thì sẽ bị xử lý về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Cơ quan chức năng khuyến cáo, để tránh rủi ro, người cho vay cần tuân thủ pháp luật về cho vay, tuân thủ quy định về lãi suất, đồng thời tìm hiểu kỹ người vay có thực sự có khoản vay đến hạn hay không.
Nếu có người đặt vấn đề vay tiền để đáo hạn ngân hàng thì người cho vay phải thẩm định kỹ, xác minh bằng nhiều kênh thông tin khác nhau./.
(ANTV) - Cùng với Quảng Bình, tại các địa phương ven biển miền Trung, lực lượng Công an cũng đang nỗ lực triển khai các phương án ứng phó với bão số 4.
(ANTV) - Sáng nay, TAND TP HCM tiếp tục đưa ra xét xử sơ thẩm giai đoạn 2 vụ án Vạn Thịnh Phát. Theo đó, bà Trương Mỹ Lan và 33 đồng phạm bị xét xử về các tội Rửa tiền, Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và Vận chuyển trái phép tiền tệ qua biên giới. Bà Trương Mỹ Lan bị cáo buộc rửa tiền với số tiền 445.000 tỉ đồng, vận chuyển 4,5 tỉ USD và lừa đảo 35.824 bị hại qua hình thức phát hành trái phiếu khống, chiếm đoạt của các bị hại hơn 30.000 tỉ đồng.
(ANTV) - Trên địa bàn tỉnh Quảng Trị hiện đang có mưa to, lượng mưa phổ biến từ 80-140mm, một số nơi ở huyện miền núi Đakrông cao hơn như: La Tó 223mm, Tà Long 195,8mm, Ba Nang 152,8mm. Mưa lớn làm giao thông ở một số nơi thuộc 02 huyện miền núi Đakrông và Hướng Hóa bị chia cắt do các ngầm tràn bị ngập.
(ANTV) - Ngày 19/9, phòng Cảnh sát quản lý hành chính về trật tự xã hội Công an tỉnh Bình Dương phối hợp Công an TP. Thủ Dầu Một bắt quả tang và tạm giữ 4 đối tượng có hành vi mua bán, vận chuyển trái phép số lượng lớn pháo hoa nổ.
(ANTV) - Do ảnh hưởng của bão số 4 gây mưa lớn, từ 15h đến 22h ngày 19/9/2024, sân bay Đồng Hới (tỉnh Quảng Bình) đã quyết định tạm dừng khai thác.
(ANTV) - Từ 15 giờ ngày 19/9, giá xăng dầu được điều chỉnh, theo đó, giá xăng tăng nhẹ, kết thúc chuỗi giảm giá 4 lần liên tiếp trước đó, còn các loại dầu tăng - giảm đan xen.
(ANTV) - Tổng Thư ký Liên hợp quốc Antonio Guterres đã kêu gọi các bên kiềm chế tối đa nhằm tránh leo thang căng thẳng tại Trung Đông sau vụ hàng loạt máy nhắn tin và bộ đàm phát nổ tại Li-băng và Syria gây nhiều thương vong.
(ANTV) - Theo Trung tâm Dự báo Khí tượng Thủy văn Quốc gia, hiện bão số 4 đã suy yếu thành áp thấp nhiệt đới.
(ANTV) - Tính đến ngày 19/9, việc ổn định đời sống cho 17 hộ dân với 115 khẩu (đồng bào Mông) ở xóm Thượng, thôn Kho Vàng, xã Cốc Lầu, huyện Bắc Hà, tỉnh Lào Cai đang được chính quyền địa phương và lực lượng công an, quân đội quan tâm giải quyết.
(ANTV) - Ngày 19/9, tại Hà Nội, Cục Quản lý xuất nhập cảnh (Bộ Công an) và Cục Quản lý di dân quốc gia Trung Quốc tổ chức Hội nghị tổng kết thực hiện kế hoạch triển khai cao điểm phối hợp phòng, chống xuất nhập cảnh trái phép Việt Nam - Trung Quốc. Hội nghị nhằm đánh giá kết quả công tác hợp tác của hai Bên sau một năm thực hiện kế hoạch; thảo luận thống nhất nội dung hợp tác trong những năm tiếp theo.