Lật tẩy thủ đoạn đường dây lừa đảo dựng hồ sơ vay mua ô tô

Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP Hồ Chí Minh cho biết đã ra Quyết định khởi tố vụ án “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”; đồng thời ra Quyết định khởi tố bị can và ra Lệnh bắt bị can để tạm giam đối với: Lê Hiền Anh, Nguyễn Trần Bảo Trân, Nguyễn Thanh Hải, Nguyễn Hoàng Nam, Đào Thanh Sang và Lê Quốc Khánh về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, trong đó Lê Quốc Khánh là đối tượng đứng tên hồ sơ vay mua xe.

Kết quả điều tra bước đầu xác định, từ khoảng cuối năm 2025, thông qua mạng xã hội, các đối tượng quen biết, móc nối với nhau để thực hiện hành vi vi phạm pháp luật. Nhóm đối tượng tìm người có nhu cầu mua lại “xe ngân” với lời quảng cáo giá bán rẻ. Sau khi đã có người mua xe, nhóm này mới tìm người đứng tên vay mua ô tô trả góp.

Đổi lại việc đứng tên hồ sơ, họ được hứa trả từ 80 đến 100 triệu đồng sau khi xe được bàn giao. Những người được thuê đứng tên thường không có công việc, không đủ điều kiện tài chính để vay ngân hàng. Để hồ sơ vay được ngân hàng chấp thuận, các đối tượng tạo dựng hàng loạt thông tin không đúng sự thật về người đứng tên vay.

Ngay sau khi nhận xe, người đứng tên vay không trực tiếp quản lý hoặc sử dụng phương tiện theo mục đích vay vốn mà giao xe lại cho nhóm đối tượng. Sau đó, xe được đưa đến địa điểm theo yêu cầu của người đã thỏa thuận mua từ trước và tiếp tục được mua bán, lưu thông dưới dạng “xe ngân” - từ lóng để chỉ những phương tiện đang liên quan đến khoản vay tại tổ chức tín dụng nên người mua thường không giữ giấy chứng nhận đăng ký xe bản chính. Tiền thu được từ việc bán xe, sau khi trừ các khoản chi phí, được sử dụng để trả thù lao cho người đứng tên vay và chia cho các đối tượng tham gia.