Đối tượng thực hiện những hành vi phạm pháp chắc chắn sẽ phải chịu những bản án thích đáng. Còn đối với những người dân, dù với bất cứ lý do gì mà bán thông tin, bán tài khoản ngân cho các đối tượng này cũng có thể được xem là gián tiếp tiếp tay cho hoạt động phạm tội và hoàn toàn có thể phải đối mặt với nguy cơ bị xử lý hành chính hoặc hình sự. 

Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Nghệ an vừa triệt phá thành công một đường dây mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng nhằm lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Đường dây bao gồm 8 đối tượng. Cầm đầu là Phạm Ngọc Đạt (21 tuổi), trú thị trấn Anh Sơn, huyện Anh Sơn, tỉnh Nghệ An. Đạt có thời gian làm việc tại Campuchia, tại đây Đạt biết thông tin một số đối tượng có nhu cầu mua lại thông tin tài khoản ngân hàng để hoạt động nên khi trở về Việt Nam, Đạt đã cầm đầu, câu kết với 7 đối tượng khác để mua lại thông tin tài khoản ngân hàng của nhiều người dân.

Thủ đoạn của Đat là, lan tin tới nhiều người về việc có nhu cầu mua lại thông tin tài khoản ngân hàng nhằm chạy các chương trình quảng cáo với giá 1,5 triêu đồng/1 tài khoản. Khi người nào đồng ý bán thông tin cho Đạt, Đạt sẽ chủ động liên hệ với các đối tượng tại nước ngoài và bán lại với giá 4 triệu đồng/1 tài khoản.

Quá trình điều tra, bước đầu Cơ quan Công an xác định nhóm của Đạt đã lừa đảo, mua lại thông tin của 23 tài khoản ngân hàng. Đáng nói tất các tài khoản sau khi được Đạt bán cho đối tượng ở Campuchia đều sử dụng để lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng với lượng tiền giao dịch lên đến 200 tỷ đồng/1 tài khoản. Theo đánh giá cơ quan Công an, hiện nay với thủ đoạn lừa mua tài khoản để chạy quảng cáo nếu người dân không cảnh giác rất dễ bị sập bẫy.

Để có thể mua được thông tin tài khoản ngân hàng, các đối tượng có rất nhiều kịch bản để dẫn dụ con mồi. Để lấy được lòng tin của người bán, đối tượng Vũ Đức Anh đã nói dối là mua nhiều tài khoản ngân hàng để phục vụ việc thanh toán tiền trên mạng và chạy quảng cáo. Nhận thấy việc bán thông tin tài khoản ngân hàng có lợi nhuận cao, không tốn chi phí và không mất nhiều thời gian, Đức Anh đã khuyến khích mọi người mở nhiều tài khoản và thu mua không giới hạn. Mỗi một tài khoản, Đức Anh trả 400 nghìn đồng, còn hắn bán ra với giá 1 triệu đồng/ tài khoản. Đức Anh đã thu lời bất chính số tiền 1 tỷ đồng từ việc mua bán tài khoản ngân hàng .

Thực tế, đã có nhiều người được thuê mở tài khoản, thẻ ngân hàng thường là học sinh, sinh viên, người lao động có thu nhập nhấp, ít hiểu biết về pháp luật. Họ gần như không biết đến những rắc rối về pháp luật có thể xảy ra nếu đứng tên mở thẻ ATM rồi bán lại cho người khác.

Do sim được sử dụng đăng ký với ngân hàng là sim rác nên sau khi thực hiện trót lọt các phi vụ lừa đảo, kẻ lừa đảo bỏ luôn sim để xóa dấu tích. Người cho thuê tên mở tài khoản và thẻ cũng không biết có giao dịch xảy ra này.

Xử lý đối tượng có hành vi mua bán tài khoản ngân hàng tại Điều 291 Bộ luật Hình sự 2015 có quy định về Tội thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng. Cụ thể, người nào thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác có thể bị phạt tiền từ 2 triệu đồng đến 500 triệu đồng, có thể bị phạt cải tạo không giam giữ đến 3 năm hoặc bị phạt tù từ 3 tháng đến 7 năm tùy tình tiết vi phạm tăng nặng.

Cơ quan Công an khuyến cáo, Người dân không sử dụng giấy tờ tùy thân của mình để mở hộ hoặc bán tài khoản thanh toán, thẻ cho người khác. Việc cho mượn tên, giấy tờ để làm thẻ, mở tài khoản hiểu theo góc độ nào đó cũng là một hình thức tiếp tay cho đối tượng lừa đảo, vì tài khoản mua được trở thành phương tiện cho các đối tượng lừa đảo nhận tiền của các phi vụ lừa đảo và kéo theo nhiều hệ lụy.

Khi bị các đối tượng xấu lừa đảo, lấy cắp thông tin, người dân cần liên hệ ngay với cơ quan chức năng nơi gần nhất để được hỗ trợ.