Từ các nguồn tin trinh sát, Công an tỉnh Yên Bái xác định trên địa bàn thành phố Yên Bái xuất hiện một nhóm đối tượng có hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Qua thu thập thông tin, xác minh và đánh giá mức độ cũng như phương thức hoạt động phức tạp của các đối tượng, lực lượng Công an đã xác lập chuyên án để đấu tranh, triệt xóa đường dây tín dụng đen này.

Qua công tác điều tra, xác minh cho thấy, các đối tượng hoạt động trong đường dây này đều là người thân trong một gia đình. Trong số đó có những trường hợp từng có tiền án về hành vi mua trái phép chất ma túy, hình sự.

Phương thức hoạt động của chúng rất tinh vi, xảo quyệt, hoạt động theo hình thức “khép kín”. Quá trình cho vay, các đối tượng đều thỏa thuận bằng miệng về mức lãi suất và đưa tiền mặt cho người vay nhằm che đậy các thủ đoạn cũng như chứng cứ và hành vi.

Các đối tượng cho vay bằng hình thức “bốc bát họ” với mức lãi suất giao động từ 3.000 đến 10.000 đồng/ 1 triệu đồng/ 1 ngày.

Cụ thể, với bát họ 10 triệu đồng thì người vay phải trả 13 triệu đồng trong vòng 20 ngày (mỗi ngày, phải trả 650 nghìn đồng); bát họ 20 triệu đồng sẽ trở thành 26 triệu đồng trong thời hạn 30 (mỗi ngày, người vay phải trả 870 nghìn đồng);với bát họ 30 triệu đồng sẽ phải thánh toán số tiền 40 triệu đồng, trong thời hạn là 40 ngày (mỗi ngày, người vay tiền phải trả 1 triệu đồng).

Các thành viên trong đường dây này đã đưa các “con nợ”vào những “cái bẫy” được đặt sẵn.

Với tài liệu và chứng cứ thu thập được, Cơ quan CSĐt Công an tỉnh Yên Bái đã khởi tố vụ án khởi tố bị can Nguyễn Thị Hoài Thương, Vũ Duy Đức, Nguyễn Xuân Hưng, Vũ Thị Đạt, Vũ Thị Hoa Tiến và Dương Ngọc Lâm về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Đối tượng mà tội phạm tín dụng đen hướng đến cho vay thường là các doanhnghiệp, tiểu thương, công nhân, sinh viên, người có khó khăn tài chính và các đốitượng cờ bạc, chơi bời lêu lổng… Tội phạm tín dụng đen thường đi liền với cácloại tội phạm về hình sự, ma túy, cờ bạc, cưỡng đoạt tài sản, cố ý gây thương tích...

Khi con nợ chậm trả hoặc không có khả năng thanh toán sẽ bị các đối tượng dùngmọi thủ đoạn uy hiếp để đòi nợ, siết nợ như bôi nhọ danh dự, nhân phẩm, tạt chất bẩn vào nhà hoặc bị bắt giữ trái pháp luật, bị đánh đập, nguy hiểm đến sức khỏe,tính mạng.

Cho vay tiền với thủ tục đơn giản, nhanh chóng, không cần tài sản thế chấp. Nhữnglời chào mời có cánh như thế đã khiến nhiều người dân sập bẫy tín dụng đen vớimức lãi suất vay cao ngất ngưởng.

Hoạt động cho vay nặng lãi này đang len lỏikhắp các địa phương, ảnh hưởng không nhỏ đến tình hình an ninh trật tự. Mặc dùcơ quan chức năng liên tục cảnh báo hệ lụy từ tín dụng đen, song vẫn có rất nhiềungười dân mắc bẫy.

Việc tiến hành giao dịch giữa các tổ chức tín dụng đen thườngrất kín đáo giữa người cho vay và người đi vay đều không muốn tiết lộ cho ngườikhác biết.

Chỉ đến khi xuất hiện các hành vi đe doa, khủng bố tinh thần, cưỡng đoạt tài sản hoặc đánh người gây thương tích, gây rối trật tự thì mới phát hiện xửlý.

Nếu có nhu cầu vay tiền, người dân nên đến ngân hàng, các đơn vị có uy tín để làmthủ tục vay theo đúng các quy định của pháp luật. Cùng với đó, phát động phongtrào “toàn dân bảo vệ an ninh Tổ quốc” đến tận cơ sở; thông báo công khai phươngthức, thủ đoạn hoạt động của tội phạm và các hành vi vi phạm pháp luật liên quanđến tín dụng đen để người dân nâng cao ý thức cảnh giác, chủ động phòng ngừa vàmạnh dạn tố giác hành vi vi phạm của các đối tượng.