Đề xuất đưa dịch vụ tài sản mã hóa vào diện phòng chống rửa tiền

Thống đốc Ngân hàng Nhà nước cho biết, việc sửa đổi, bổ sung luật lần này ưu tiên xử lý những vấn đề cấp bách để xử lý các vấn đề chịu tác động do sắp xếp, tổ chức bộ máy; xử lý thiếu hụt trong pháp luật về phòng, chống rửa tiền; khắc phục các khó khăn, vướng mắc trong cơ chế tài chính của ngân hàng Nhà nước.

Trong đó, Luật Phòng, chống rửa tiền, dự thảo luật đã sửa đổi, bổ sung khái niệm “chủ sở hữu hưởng lợi”, quy định “chủ sở hữu hưởng lợi là một hoặc nhiều cá nhân trực tiếp hoặc gián tiếp có quyền sở hữu hoặc quyền kiểm soát trên thực tế đối với khách hàng, thỏa thuận pháp lý, hoặc thực sự kiểm soát hoặc hưởng lợi từ giao dịch được khách hàng thực hiện thay mặt họ”.

Dự thảo luật cũng bổ sung quy định đưa “dịch vụ tài sản mã hóa” là đối tượng báo cáo và các dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực tài sản mã hóa. Đồng thời, quy định rõ trách nhiệm triển khai các biện pháp phòng, chống rửa tiền, thanh tra khi được Chính phủ giao, kiểm tra, giám sát đối với đối tượng báo cáo thuộc lĩnh vực tài sản mã hóa của Bộ Tài chính.

Thẩm tra nội dung này, Ủy ban Kinh tế và Tài chính đề nghị tiếp tục rà soát khái niệm, hướng dẫn tiêu chí xác định chủ sở hữu hưởng lợi; đồng thời đánh giá tính khả thi của việc thu thập, cập nhật, xác minh thông tin về chủ sở hữu hưởng lợi theo định nghĩa mới và các chi phí tuân thủ có thể phát sinh. Bên cạnh đó, đề nghị rà soát các quy định về báo cáo giao dịch đáng ngờ, dịch vụ tài sản mã hóa; quy định cụ thể cơ chế thu thập, xác minh, cập nhật, lưu trữ thông tin, hồ sơ; phân định rõ phạm vi thẩm quyền thanh tra về phòng, chống rửa tiền của Thanh tra Chính phủ, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước, Bộ Tài chính và trách nhiệm kiểm tra, giám sát của các bộ, ngành có liên quan./.