Đà Nẵng hiện nay dân số khoảng 1,2 triệu dân nhưng lại có đến 3 triệu tài khoản ngân hàng được kích hoạt. Về mặt tổng thể, số lượng tài khoản đã gấp 3 lần số dân. Điều đó có nghĩa, một người có thể mở được nhiều tài khoản. Đây chính là kẻ hở để các đối tượng lợi dụng mua, bán tài khoản hoặc cho mượn, cho thuê, dùng vào mục đích không chính đáng, nhằm thu lợi bất chính.

Theo ông Võ Minh, Giám đốc Ngân hàng nhà nước Việt Nam, chi nhánh Đà Nẵng: Mục tiêu của ngân hàng Nhà nước chính là tạo thuận lợi cho người dân trong quá trình giao dịch có thể tiếp cận đa dạng quan hệ ngân hàng. Có thể để người dân thoải mái mở 1,2,3 tài khoản gì đấy tại các ngân hàng khác nhau. Về phía các ngân hàng thương mại thì bây giờ phải chịu áp lực về kinh doanh thì người ta cũng tăng cường mở thật nhiều tài khoản để thu hút khách hàng về mình nhiều hơn. Cho nên đó cũng là một nguyên nhân dẫn đến việc mở tài khoản hiện nay của chúng ta đang rất là tràn lan.

Áp lực doanh số, chạy chỉ tiêu mở thẻ tài khoản ngân hàng. Chính kẻ hở này dẫn đến sai phạm trong quy trình đăng ký mở tài khoản ngân hàng.

Đơn cử, chuyên án Phòng an ninh mạng và PCTP công nghệ cao, CATP Đà Nẵng vừa đấu tranh, làm rõ: một nhân viên ngân hàng đã mở 27 tài khoản ngân hàng sai quy trình, thậm chí mở bằng giấy tờ giả. Nhân viên này thừa nhận, dù biết hình ảnh giấy tờ mà đối tượng bên ngoài cung cấp là giả, đã bị chỉnh sửa nhưng vẫn đồng ý mở tài khoản.

Thiếu tá Nguyễn Kao Cường, Phó Trưởng phòng ANM & PCTP Công nghệ cao, Công an thành phố Đà Nẵng cho biết: Các đối tượng biết được hiện nay ngân hàng đang áp lực về doanh số, đối tượng đăng ký bằng tài khoản online chỉ cần có thông tin liên quan đến CCCD mặt trước, sau có hình chụp và đối tượng chỉnh sửa số CCCD đó lại, sau khi chỉnh sửa gửi cho cộng tác viên của ngân hàng. Ngân hàng thì áp lực về doanh số thành thử ra nhiều người mở thì càng có doanh thu. Các đối tượng lại thu mua thông tin của ngân hàng để thực hiện hành vi vi phạm pháp luật.

Theo cơ quan Công an, việc tra soát, cung cấp, mua bán thông tin tài khoản ngân hàng trái phép được thực hiện bằng phương thức, thủ đoạn tinh vi, vi phạm nghiêm trọng đến việc lộ lọt thông tin cá nhân. Các đối tượng lợi dụng để đạt được mục đích cuối cùng là lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.

Thiếu tá Nguyễn Kao Cường, Phó Trưởng phòng ANM & PCTP Công nghệ cao, Công an thành phố Đà Nẵng cho biết thêm: Mục đích tra soát hay mua bán tài khoản ngân hàng không chính chủ cũng chỉ đi lừa đảo. Mục đích cuối cùng vẫn là lấy tiền của bị hại. Tiền sẽ được chuyển qua tài khoản không chính chủ đó sẽ gây khó khăn cho quá trình xác minh, xử lý.

Việc mua bán tài khoản ngân hàng là hành vi vi phạm pháp luật. Đối tượng vi phạm có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo quy định tại Điều 291 Bộ luật hình sự.

Trong trường hợp mua, bán từ 20 đến dưới 50 tài khoản hoặc thu lợi bất chính từ 20.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng, sẽ bị phạt tiền từ 20-100 triệu đồng hoặc cải tạo không giam giữ đến 3 năm. (bắn đồ họa)

Trong trường hợp mua, bán với số lượng 200 tài khoản trở lên hoặc thu lợi bất chính 200.000.000 đồng trở lên thì mức phạt tiền có thể bị áp dụng là từ 200.000.000 đồng đến 500.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 02 năm đến 07 năm./.