(ANTV) - Từ 200 nghìn đồng đến 1,9 triệu đồng, đây là số tiền “phần trăm” chênh lệch mà một nhân viên ngân hàng được hưởng sau khi tra soát, cung cấp, bán thông tin 01 tài khoản ngân hàng, tùy vào từng loại. Mức chênh lệch có thể nhiều nhất lên đến 50% giá tài khoản ngân hàng nếu đó là số đẹp. Vì ham lợi bất chính, hàng chục nhân viên của 13 ngân hàng trên cả nước đã móc nối, câu kết với đối tượng thực hiện hành vi tra soát, cung cấp, bán thông tin tài khoản. Hơn nữa, nhân viên ngân hàng còn tiếp tay mua bán dữ liệu của tài khoản ngân hàng để thu lợi. Hai hành vi vi phạm pháp luật này đã được CATP Đà Nẵng đấu tranh làm rõ. Vậy kẻ hở nào tạo điều kiện cho các đối tượng thực hiện hành vi này?
Đà Nẵng hiện nay dân số khoảng 1,2 triệu dân nhưng lại có đến 3 triệu tài khoản ngân hàng được kích hoạt. Về mặt tổng thể, số lượng tài khoản đã gấp 3 lần số dân. Điều đó có nghĩa, một người có thể mở được nhiều tài khoản. Đây chính là kẻ hở để các đối tượng lợi dụng mua, bán tài khoản hoặc cho mượn, cho thuê, dùng vào mục đích không chính đáng, nhằm thu lợi bất chính.
Theo ông Võ Minh, Giám đốc Ngân hàng nhà nước Việt Nam, chi nhánh Đà Nẵng: Mục tiêu của ngân hàng Nhà nước chính là tạo thuận lợi cho người dân trong quá trình giao dịch có thể tiếp cận đa dạng quan hệ ngân hàng. Có thể để người dân thoải mái mở 1,2,3 tài khoản gì đấy tại các ngân hàng khác nhau. Về phía các ngân hàng thương mại thì bây giờ phải chịu áp lực về kinh doanh thì người ta cũng tăng cường mở thật nhiều tài khoản để thu hút khách hàng về mình nhiều hơn. Cho nên đó cũng là một nguyên nhân dẫn đến việc mở tài khoản hiện nay của chúng ta đang rất là tràn lan.
Áp lực doanh số, chạy chỉ tiêu mở thẻ tài khoản ngân hàng. Chính kẻ hở này dẫn đến sai phạm trong quy trình đăng ký mở tài khoản ngân hàng.
Đơn cử, chuyên án Phòng an ninh mạng và PCTP công nghệ cao, CATP Đà Nẵng vừa đấu tranh, làm rõ: một nhân viên ngân hàng đã mở 27 tài khoản ngân hàng sai quy trình, thậm chí mở bằng giấy tờ giả. Nhân viên này thừa nhận, dù biết hình ảnh giấy tờ mà đối tượng bên ngoài cung cấp là giả, đã bị chỉnh sửa nhưng vẫn đồng ý mở tài khoản.
Thiếu tá Nguyễn Kao Cường, Phó Trưởng phòng ANM & PCTP Công nghệ cao, Công an thành phố Đà Nẵng cho biết: Các đối tượng biết được hiện nay ngân hàng đang áp lực về doanh số, đối tượng đăng ký bằng tài khoản online chỉ cần có thông tin liên quan đến CCCD mặt trước, sau có hình chụp và đối tượng chỉnh sửa số CCCD đó lại, sau khi chỉnh sửa gửi cho cộng tác viên của ngân hàng. Ngân hàng thì áp lực về doanh số thành thử ra nhiều người mở thì càng có doanh thu. Các đối tượng lại thu mua thông tin của ngân hàng để thực hiện hành vi vi phạm pháp luật.
Theo cơ quan Công an, việc tra soát, cung cấp, mua bán thông tin tài khoản ngân hàng trái phép được thực hiện bằng phương thức, thủ đoạn tinh vi, vi phạm nghiêm trọng đến việc lộ lọt thông tin cá nhân. Các đối tượng lợi dụng để đạt được mục đích cuối cùng là lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.
Thiếu tá Nguyễn Kao Cường, Phó Trưởng phòng ANM & PCTP Công nghệ cao, Công an thành phố Đà Nẵng cho biết thêm: Mục đích tra soát hay mua bán tài khoản ngân hàng không chính chủ cũng chỉ đi lừa đảo. Mục đích cuối cùng vẫn là lấy tiền của bị hại. Tiền sẽ được chuyển qua tài khoản không chính chủ đó sẽ gây khó khăn cho quá trình xác minh, xử lý.
Việc mua bán tài khoản ngân hàng là hành vi vi phạm pháp luật. Đối tượng vi phạm có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo quy định tại Điều 291 Bộ luật hình sự.
Trong trường hợp mua, bán từ 20 đến dưới 50 tài khoản hoặc thu lợi bất chính từ 20.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng, sẽ bị phạt tiền từ 20-100 triệu đồng hoặc cải tạo không giam giữ đến 3 năm. (bắn đồ họa)
Trong trường hợp mua, bán với số lượng 200 tài khoản trở lên hoặc thu lợi bất chính 200.000.000 đồng trở lên thì mức phạt tiền có thể bị áp dụng là từ 200.000.000 đồng đến 500.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 02 năm đến 07 năm./.
(ANTV) - Hà Nội đưa tình trạng ngập khi mưa lớn vào tiêu chí định giá đất; Hà Nội triển khai vé xe buýt ảo không cần internet từ 20/9; Nhận đăng ký vé tàu tập thể Tết Ất Tỵ 2025 đến 30-9, mở bán từ 1-10 là những thông tin chính sách nổi bật 24h qua.
(ANTV) - Đem tới những thông điệp lớn, quan trọng ủng hộ mạnh mẽ chủ nghĩa đa phương; Quy định thiếu đột phá, doanh nghiệp vẫn đau đầu vì giá đất; Bộ Xây dựng: Nhiều chung cư cũ không đảm bảo an toàn sau bão số 3; Những điểm mới trong tuyển sinh đại học năm 2025 - là những bài viết nổi bật trên báo số ra ngày hôm nay (20/9).
(ANTV) - Tạo cung - cầu giả, đẩy giá tăng hoặc giảm đột ngột để lừa nhà đầu tư là một trong những cách thao túng thị trường chứng khoán. Thao túng thị trường chứng khoán là một trong những hành vi gian lận có tính toán, gây ảnh hưởng nghiêm trọng và bị pháp luật nghiêm cấm. Thời gian gần đây, vi phạm pháp luật trên thị trường chứng khoán Việt Nam diễn ra ngày càng tinh vi, phức tạp. Do đó, các nhà đầu tư khi tham gia vào lĩnh vực này cần hết sức tỉnh táo và cảnh giác, tránh rơi vào bẫy của các đối tượng.
(ANTV) - Ngày 19/9, Ban Chấp hành Trung ương Đảng làm việc tại Hội trường thảo luận về các nội dung đã thảo luận tổ.
(ANTV) - Chiều tối ngày 19/9, sau khi bão số 4 suy yếu thành áp thấp nhiệt đới, cơ quan chức năng đã có báo cáo tổng hợp tình hình thiệt hại ban đầu.
(ANTV) - Trong những ngày vừa qua, Bệnh viện Hữu nghị Việt Đức liên tục tiếp nhận cũng như hỗ trợ từ xa cho các cơ sở y tế trong việc cấp cứu cho bệnh nhân gặp tai nạn do mưa lũ tại các tỉnh miền núi phía Bắc. Và một trong những vấn đề cấp bách là nguồn máu cần truyền khẩn cấp cho người bệnh. Ngay trong ngày hôm qua, khi Bệnh viện Hữu nghị Việt Đức phát đi thông báo về việc cần máu và tiểu cầu thì Học viện Cảnh sát nhân dân đã huy động CBCS đáp ứng đủ số lượng, kịp thời điều trị cho bệnh nhân.
(ANTV) - Nhận gần 300 triệu đồng và hứa sẽ “chạy tại ngoại” cho người nhà nạn nhân nhưng sau đó đã không thực hiện lời hứa mà chiếm đoạt tiền. Công an tỉnh Bình Dương đã bắt giữ đối tượng Chu Minh Quang (trú tại TP HCM) để điều tra làm rõ hành vi Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
(ANTV) - Cục Quản lý Đê điều và Phòng, chống thiên tai, Bộ NN-PTNT cho biết đến 17h chiều qua, một số tỉnh, thành phố khu vực miền Trung đã bị ngập lụt, chia cắt tại 77 điểm do bão số 4.
(ANTV) - Bão Boris đã hoành hành tại khu vực Trung và Đông Nam Âu trong tuần qua, gây ra lũ lụt nghiêm trọng nhất trong hơn 2 thập kỷ qua ở nhiều nước. Nhiều vùng rộng lớn tại Áo, Cộng hòa Séc, Hungary, Ba Lan, Romania và Slovakia đã ghi nhận lượng mưa lớn bất thường. Mưa lũ đã khiến ít nhất 24 người thiệt mạng và gây nhiều thiệt hại về vật chất.
(ANTV) - Dự án "Tuyến tàu điện số 6" được đặt tên dựa trên ý tưởng về một tuyến tàu điện tiếp của hệ thống 5 tuyến tàu điện mặt đất của Hà Nội xưa, đã ngừng hoạt động từ năm 1991. Đây là một phần ký ức không thể quên của nhiều người dân Thủ đô. Nằm tại khu vực phố đi bộ Đảo Ngọc - Ngũ Xã, dự án này còn tái hiện nhiều giai đoạn lịch sử của TP Hà Nội với những nét riêng đặc trưng về văn hóa, ẩm thực.
